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「一带一路」下亚洲金融该如何合作

梁海明 (「一带一路」百人论坛研究部主任、智谷研究院首席经济学家)

继国家主席习近平今年3月倡议探讨「搭建亚洲金融机构交流合作平台」后,国务院总理李克强近日又建议区域国家金融机构联合发起成立「亚洲金融合作协会」。由中国银行业协会牵头发起的「亚洲金融合作协会」料不日就将成立。至此,配合「一带一路」建设的三大金融机构:亚投行、丝路基金和亚洲金融合作协会已先后到位。

对于「一带一路」倡议而言,亚洲金融合作协会与亚投行、丝路基金具有相同的 重要性。作为区域性、非政府的国际金融合作组织,亚洲金融合作协会除了可推动亚洲金融进一步互联互通、深化合作,增强亚洲金融在国际金融治理体系中的话语权和影响力之外,还包括以下三大重要意义。

其一,将加强中国与亚洲国家民众之间的「金融通感」。

笔者过去曾在多个场合提到「金融通感」。随亚洲区内乃至全球各地金融市场的联通逐步加强,金融的「语言」已渐成为国际共同的语言,各国民众对企业上市,股价、股市的波动等共同的体验,已产生了具有广泛认同性的「通感」(Sense of Commonality)。

这种「通感」,事实上已经打破不同的语言、风俗、民族和国籍的界限。亚洲金融合作协会的创建,将进一步增加中国与亚洲国家的这种「通感」,「润物细无声」般的通过以金融的语言和方式,增加和亚洲各国的沟通、交流和合作,以此为基础还将衍生出更多领域的「通感」,进一步推动「一带一路」建设前行。

其二,可有助维护区域金融稳定。

不少亚洲国家过去一年受全球大宗商品市场低迷的影响,汇市遭受了重击。而且短期内美联储将加息,这无疑会加速资金从亚洲国家撤退前往美国,届时不但多国汇市遭受重创,也将导致一些亚洲国家股市动荡,甚至影响到经济,未必不可能触发亚洲金融危机重演。

亚洲金融合作协会的创建,有助于通过亚洲国家在财金领域的互联互通、合作,来共同维护区域金融稳定。尤其是可通过中国庞大的外汇储备、雄厚的经济实力和稳定的人民币汇率,发挥「定海神针」的作用,以减轻亚洲金融体系届时可能遭遇的冲击。

其三,可推进人民币的进一步国际化。

如今我国对亚洲经济的影响力已剧增,在「相邻效应」之下,未来中国和亚洲各国的经济、金融联系将显著加强。即便亚洲某国原本比较偏好另一个货币,如美元、欧元或日元等,若该国发现其它亚洲国家也愿意使用人民币,也可让人民币的交易、储备变得更容易进行。

因此,成立亚洲金融合作协会,通过各国金融领域的互联互通,有助于增加亚洲各国对人民币的认受性,有助于增加对各国更多将人民币作为结算货币、交易货币和储备货币,越多亚洲国家以人民币进行结算、交易和储备,采用人民币结算、交易和储备的成本就越低。

诚然,中国倡议创建的亚洲金融合作协会意义重大,但要进一步推进亚洲金融合作协会的建设,依然亟需在以下两个方面下工夫。

第一方面是增强亚洲金融合作协会的「离岸传播」力度。

「离岸传播」也是笔者近来多次提及的一个概念。在金融领域,一些国家、地区的金融机构除了从事本国货币的存贷款、结算和交易等业务外,也从事其它外币的存贷款、交易等业务,此类金融活动称为「离岸金融」。当前,香港、新加坡、英国伦敦等城市,大力发展人民币离岸业务,成为了人民币离岸市场,此类的人民币离岸市场,对于人民币业务的推广,增强了各国对人民币的认受度、吸引力,对人民币国际化进程功不可没。

此前「一带一路」、「亚投行」的创建,令部分亚洲国家质疑这是中国的「经济殖民」政策,并遭不少国家误解这是中国希望挑战美国主导的国际秩序和国际金融体系。

在这种偏见之中,创立亚洲金融合作协会难免也将遭受质疑。因此,中国除了要加大对外宣传的力度之外,也可和外交部、人民银行等部委加强合作,借鉴「离岸金融」的理念,通过香港、新加坡等国际金融中心本地的网络——包括政府官员、媒体、财金界意见领袖以及海外华人华侨财金专业人士等,用更专业的金融思维、文化和金融语言向亚洲各国进行「离岸传播」。用更加「接地气」的方式阐述亚洲金融合作协会的功能、宗旨,促进更多亚洲国家对亚洲金融合作协会的了解和认同,以共同发起成立亚洲金融合作协会。

第二方面,亚洲金融合作协会要进行金融创新。

中共第十八届五中全会提出要提高中国在全球经济治理中的制度话语权,这意味中国未来将从国际经济活动的积极融入者向主动塑造者转变,而亚洲金融合作协会正可为中国角色的转变提供平台。

随着亚洲经济的持续发展,亚洲区域性银行将逐渐崛起,区域间的金融活动也会越来越多,亚洲各国除了在原有的贸易金融、跨境银团贷款、保险理财业务、反金融诈骗犯罪和高端金融业务教育培训等领域加强合作之外,中国可考虑在亚洲金融合作协会这个平台上,结合新兴科技、创新产业和互联网金融的快速发展,以及金融领域的数字化、网络化和移动化的趋势,探讨有关区域金融的重新整合。

在全新的亚洲区金融平台上,中国应当主动推进跨文化客户的金融管理,以及进一步发展伊斯兰金融,构建亚洲国家的金融数据库尤其是在加强交易源流(Deal Flow)的共享等领域的创新的可能性,以在国际金融治理中增强亚洲金融在国际金融体系的话语权、影响力,和促使亚洲金融成为平衡国际金融体系发展的重要一环。

唯改革者进,唯创新者强,作为亚洲区域国际非政府金融合作组织,亚洲金融合作协会除了「互联互通、深化合作、国际治理、利好亚洲」的主旨之外,笔者建议还应在「深化合作」和「国际治理」中间加上「创新金融」这一重要主题,以此为国际经济、金融的发展作出新的,同时也是应有的贡献。

感谢作者授权经贸研究刊载本文。「新浪财经」网站于2015年12月7日原载本文。

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