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「一帶一路」下亞洲金融該如何合作

梁海明 (「一帶一路」百人論壇研究部主任、智谷研究院首席經濟學家)

繼國家主席習近平今年3月倡議探討「搭建亞洲金融機構交流合作平台」後,國務院總理李克強近日又建議區域國家金融機構聯合發起成立「亞洲金融合作協會」。由中國銀行業協會牽頭發起的「亞洲金融合作協會」料不日就將成立。至此,配合「一帶一路」建設的三大金融機構:亞投行、絲路基金和亞洲金融合作協會已先後到位。

對於「一帶一路」倡議而言,亞洲金融合作協會與亞投行、絲路基金具有相同的重要性。作為區域性、非政府的國際金融合作組織,亞洲金融合作協會除了可推動亞洲金融進一步互聯互通、深化合作,增強亞洲金融在國際金融治理體系中的話語權和影響力之外,還包括以下三大重要意義。

其一,將加強中國與亞洲國家民眾之間的「金融通感」。

筆者過去曾在多個場合提到「金融通感」。隨亞洲區內乃至全球各地金融市場的聯通逐步加強,金融的「語言」已漸成為國際共同的語言,各國民眾對企業上市,股價、股市的波動等共同的體驗,已產生了具有廣泛認同性的「通感」(Sense of Commonality)。

這種「通感」,事實上已經打破不同的語言、風俗、民族和國籍的界限。亞洲金融合作協會的創建,將進一步增加中國與亞洲國家的這種「通感」,「潤物細無聲」般的通過以金融的語言和方式,增加和亞洲各國的溝通、交流和合作,以此為基礎還將衍生出更多領域的「通感」,進一步推動「一帶一路」建設前行。

其二,可有助維護區域金融穩定。

不少亞洲國家過去一年受全球大宗商品市場低迷的影響,匯市遭受了重擊。而且短期內美聯儲將加息,這無疑會加速資金從亞洲國家撤退前往美國,屆時不但多國匯市遭受重創,也將導致一些亞洲國家股市動蕩,甚至影響到經濟,未必不可能觸發亞洲金融危機重演。

亞洲金融合作協會的創建,有助於通過亞洲國家在財金領域的互聯互通、合作,來共同維護區域金融穩定。尤其是可通過中國龐大的外匯儲備、雄厚的經濟實力和穩定的人民幣匯率,發揮「定海神針」的作用,以減輕亞洲金融體系屆時可能遭遇的衝擊。

其三,可推進人民幣的進一步國際化。

如今我國對亞洲經濟的影響力已劇增,在「相鄰效應」之下,未來中國和亞洲各國的經濟、金融聯繫將顯著加強。即便亞洲某國原本比較偏好另一個貨幣,如美元、歐元或日圓等,若該國發現其它亞洲國家也願意使用人民幣,也可讓人民幣的交易、儲備變得更容易進行。

因此,成立亞洲金融合作協會,通過各國金融領域的互聯互通,有助於增加亞洲各國對人民幣的認受性,有助於增加對各國更多將人民幣作為結算貨幣、交易貨幣和儲備貨幣,越多亞洲國家以人民幣進行結算、交易和儲備,採用人民幣結算、交易和儲備的成本就越低。

誠然,中國倡議創建的亞洲金融合作協會意義重大,但要進一步推進亞洲金融合作協會的建設,依然亟需在以下兩個方面下工夫。

第一方面是增強亞洲金融合作協會的「離岸傳播」力度。

「離岸傳播」也是筆者近來多次提及的一個概念。在金融領域,一些國家、地區的金融機構除了從事本國貨幣的存貸款、結算和交易等業務外,也從事其它外幣的存貸款、交易等業務,此類金融活動稱為「離岸金融」。當前,香港、新加坡、英國倫敦等城市,大力發展人民幣離岸業務,成為了人民幣離岸市場,此類的人民幣離岸市場,對於人民幣業務的推廣,增強了各國對人民幣的認受度、吸引力,對人民幣國際化進程功不可沒。

此前「一帶一路」、「亞投行」的創建,令部分亞洲國家質疑這是中國的「經濟殖民」政策,並遭不少國家誤解這是中國希望挑戰美國主導的國際秩序和國際金融體系。

在這種偏見之中,創立亞洲金融合作協會難免也將遭受質疑。因此,中國除了要加大對外宣傳的力度之外,也可和外交部、人民銀行等部委加強合作,借鑒「離岸金融」的理念,通過香港、新加坡等國際金融中心本地的網絡——包括政府官員、媒體、財金界意見領袖以及海外華人華僑財金專業人士等,用更專業的金融思維、文化和金融語言向亞洲各國進行「離岸傳播」。用更加「接地氣」的方式闡述亞洲金融合作協會的功能、宗旨,促進更多亞洲國家對亞洲金融合作協會的了解和認同,以共同發起成立亞洲金融合作協會。

第二方面,亞洲金融合作協會要進行金融創新。

中共第十八屆五中全會提出要提高中國在全球經濟治理中的制度話語權,這意味中國未來將從國際經濟活動的積極融入者向主動塑造者轉變,而亞洲金融合作協會正可為中國角色的轉變提供平台。

隨著亞洲經濟的持續發展,亞洲區域性銀行將逐漸崛起,區域間的金融活動也會越來越多,亞洲各國除了在原有的貿易金融、跨境銀團貸款、保險理財業務、反金融詐騙犯罪和高端金融業務教育培訓等領域加強合作之外,中國可考慮在亞洲金融合作協會這個平台上,結合新興科技、創新產業和互聯網金融的快速發展,以及金融領域的數字化、網絡化和移動化的趨勢,探討有關區域金融的重新整合。

在全新的亞洲區金融平台上,中國應當主動推進跨文化客戶的金融管理,以及進一步發展伊斯蘭金融,構建亞洲國家的金融數據庫尤其是在加強交易源流(Deal Flow)的共享等領域的創新的可能性,以在國際金融治理中增強亞洲金融在國際金融體系的話語權、影響力,和促使亞洲金融成為平衡國際金融體系發展的重要一環。

唯改革者進,唯創新者強,作為亞洲區域國際非政府金融合作組織,亞洲金融合作協會除了「互聯互通、深化合作、國際治理、利好亞洲」的主旨之外,筆者建議還應在「深化合作」和「國際治理」中間加上「創新金融」這一重要主題,以此為國際經濟、金融的發展作出新的,同時也是應有的貢獻。

感謝作者授權經貿研究刊載本文。「新浪財經」網站於2015年12月7日原載本文。

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